平安信托獲3億美元QDII額度
來(lái)源： 蘇信理財(cái) 時(shí)間：2011-10-24
日前，平安信托獲得國(guó)家外管局批準(zhǔn)的3億美元QDII額度，成為目前獲得額度最大的信托公司，也是繼中誠(chéng)、上海、中海三家信托公司后又一家獲此資格的信托公司。
作為業(yè)內(nèi)注冊(cè)資本金最大的信托公司，平安信托此次獲得較大額度的“出?！辟Y格，也顯示了其在資本實(shí)力、利潤(rùn)指標(biāo)、信托規(guī)模、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。
據(jù)了解，截至2010年末，國(guó)內(nèi)各家機(jī)構(gòu)的QDII的獲批額度為683.61億美元，信托系三家公司總共獲批額度僅為6億美元，占比不足1%。監(jiān)管層相關(guān)要求規(guī)定，信托公司參與QDII業(yè)務(wù)的門檻需滿足注冊(cè)資本金不低于10億元人民幣或等值可自由兌換貨幣；經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好開展外匯業(yè)務(wù)經(jīng)歷；連續(xù)兩年監(jiān)管評(píng)級(jí)為良好以上；最近兩年連續(xù)盈利，且提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊(cè)資本金；最近兩年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰等的相關(guān)條件。
平安信托董事長(zhǎng)兼CEO童愷表示，平安信托本次獲得3億美金的QDII額度，對(duì)于公司已實(shí)現(xiàn)的橫跨多個(gè)領(lǐng)域，多元化投資的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)而言，更是錦上添花，未來(lái)公司將可以更好地為客戶捕捉全球投資機(jī)會(huì)。同時(shí)，海外的投資標(biāo)的覆蓋面較廣，包含股票、指數(shù)、大宗商品、貨幣等，這將在很大程度上豐富平安信托的投資能力，也為公司在不同的經(jīng)濟(jì)周期環(huán)境下，更好地抓住全球市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)提供了新的捷徑。
據(jù)了解，平安信托目前已設(shè)立了業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的投資研究團(tuán)隊(duì)，攬括多名有海內(nèi)外專業(yè)投資背景的一流人才，其中具有碩博學(xué)歷的人員超過70%，在資產(chǎn)配置、基金篩選方面具備領(lǐng)先于同行的豐富經(jīng)驗(yàn)，在金融創(chuàng)新方面具備卓越的開發(fā)及管理能力，童愷指出，平安信托的優(yōu)勢(shì)還在于能夠以生產(chǎn)商的標(biāo)準(zhǔn)去采購(gòu)金融產(chǎn)品，為投資人提供最完整的服務(wù)，加之信托本身的混業(yè)平臺(tái)，使其能夠隨著經(jīng)濟(jì)周期的變化，在不同條件下提供當(dāng)時(shí)較高的回報(bào)。同時(shí)，作為在業(yè)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn)最為嚴(yán)格的信托公司之一，平安信托將通過專業(yè)投資決策程序和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，嚴(yán)格篩選海外投資顧問，著重考量投資顧問的歷史投資業(yè)績(jī)，研究實(shí)力以及是否有能力開發(fā)設(shè)計(jì)符合中國(guó)國(guó)內(nèi)投資者投資偏好的產(chǎn)品，此外，對(duì)方的信用評(píng)級(jí)等風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)也將被列入動(dòng)態(tài)觀察中。
據(jù)透露，目前平安信托已在積極籌備首款QDII產(chǎn)品，并與海外一流投資銀行與基金公司建立了合作平臺(tái)，全力以赴地準(zhǔn)備新產(chǎn)品的研發(fā)工作。童愷提到，近期海外市場(chǎng)由于受到歐債危機(jī)與美國(guó)經(jīng)濟(jì)放緩的影響而呈現(xiàn)出大幅度的波動(dòng)，但是其中也顯露出一些投資機(jī)會(huì)。例如，前一段時(shí)間在美國(guó)上市的一些中國(guó)股票，由于個(gè)別的股票出現(xiàn)財(cái)務(wù)信用危機(jī)而受到投資者的拋售，但是一些優(yōu)質(zhì)的股票卻因此受到牽連發(fā)生大幅度的回調(diào)，另外，近期大宗商品也由于對(duì)全球經(jīng)濟(jì)放緩的憂慮而有所回調(diào)，這些從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看都是很好的投資機(jī)會(huì)。下一步平安信托會(huì)考慮到從高端私人財(cái)富客戶的需求出發(fā)，根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)周期，結(jié)合客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好和資產(chǎn)配置需求，為客戶度身定做產(chǎn)品，而不是直接將一些比較常見的海外基金直接放到我們的平臺(tái)上來(lái)銷售。
“例如對(duì)于一些高凈值客戶，我們可以考慮根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)偏好和個(gè)人資產(chǎn)狀況，設(shè)計(jì)一個(gè)既能為客戶捕捉海外投資機(jī)會(huì)，又可以根據(jù)其狀況進(jìn)行調(diào)整的資產(chǎn)組合，這也是我們開發(fā)QDII產(chǎn)品的一個(gè)特色。”童愷說(shuō)。
作為業(yè)內(nèi)注冊(cè)資本金最大的信托公司，平安信托此次獲得較大額度的“出?！辟Y格，也顯示了其在資本實(shí)力、利潤(rùn)指標(biāo)、信托規(guī)模、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。
據(jù)了解，截至2010年末，國(guó)內(nèi)各家機(jī)構(gòu)的QDII的獲批額度為683.61億美元，信托系三家公司總共獲批額度僅為6億美元，占比不足1%。監(jiān)管層相關(guān)要求規(guī)定，信托公司參與QDII業(yè)務(wù)的門檻需滿足注冊(cè)資本金不低于10億元人民幣或等值可自由兌換貨幣；經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好開展外匯業(yè)務(wù)經(jīng)歷；連續(xù)兩年監(jiān)管評(píng)級(jí)為良好以上；最近兩年連續(xù)盈利，且提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊(cè)資本金；最近兩年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰等的相關(guān)條件。
平安信托董事長(zhǎng)兼CEO童愷表示，平安信托本次獲得3億美金的QDII額度，對(duì)于公司已實(shí)現(xiàn)的橫跨多個(gè)領(lǐng)域，多元化投資的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)而言，更是錦上添花，未來(lái)公司將可以更好地為客戶捕捉全球投資機(jī)會(huì)。同時(shí)，海外的投資標(biāo)的覆蓋面較廣，包含股票、指數(shù)、大宗商品、貨幣等，這將在很大程度上豐富平安信托的投資能力，也為公司在不同的經(jīng)濟(jì)周期環(huán)境下，更好地抓住全球市場(chǎng)投資機(jī)會(huì)提供了新的捷徑。
據(jù)了解，平安信托目前已設(shè)立了業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的投資研究團(tuán)隊(duì)，攬括多名有海內(nèi)外專業(yè)投資背景的一流人才，其中具有碩博學(xué)歷的人員超過70%，在資產(chǎn)配置、基金篩選方面具備領(lǐng)先于同行的豐富經(jīng)驗(yàn)，在金融創(chuàng)新方面具備卓越的開發(fā)及管理能力，童愷指出，平安信托的優(yōu)勢(shì)還在于能夠以生產(chǎn)商的標(biāo)準(zhǔn)去采購(gòu)金融產(chǎn)品，為投資人提供最完整的服務(wù)，加之信托本身的混業(yè)平臺(tái)，使其能夠隨著經(jīng)濟(jì)周期的變化，在不同條件下提供當(dāng)時(shí)較高的回報(bào)。同時(shí)，作為在業(yè)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn)最為嚴(yán)格的信托公司之一，平安信托將通過專業(yè)投資決策程序和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制流程，嚴(yán)格篩選海外投資顧問，著重考量投資顧問的歷史投資業(yè)績(jī)，研究實(shí)力以及是否有能力開發(fā)設(shè)計(jì)符合中國(guó)國(guó)內(nèi)投資者投資偏好的產(chǎn)品，此外，對(duì)方的信用評(píng)級(jí)等風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)也將被列入動(dòng)態(tài)觀察中。
據(jù)透露，目前平安信托已在積極籌備首款QDII產(chǎn)品，并與海外一流投資銀行與基金公司建立了合作平臺(tái)，全力以赴地準(zhǔn)備新產(chǎn)品的研發(fā)工作。童愷提到，近期海外市場(chǎng)由于受到歐債危機(jī)與美國(guó)經(jīng)濟(jì)放緩的影響而呈現(xiàn)出大幅度的波動(dòng)，但是其中也顯露出一些投資機(jī)會(huì)。例如，前一段時(shí)間在美國(guó)上市的一些中國(guó)股票，由于個(gè)別的股票出現(xiàn)財(cái)務(wù)信用危機(jī)而受到投資者的拋售，但是一些優(yōu)質(zhì)的股票卻因此受到牽連發(fā)生大幅度的回調(diào)，另外，近期大宗商品也由于對(duì)全球經(jīng)濟(jì)放緩的憂慮而有所回調(diào)，這些從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看都是很好的投資機(jī)會(huì)。下一步平安信托會(huì)考慮到從高端私人財(cái)富客戶的需求出發(fā)，根據(jù)不同的經(jīng)濟(jì)周期，結(jié)合客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)偏好和資產(chǎn)配置需求，為客戶度身定做產(chǎn)品，而不是直接將一些比較常見的海外基金直接放到我們的平臺(tái)上來(lái)銷售。
“例如對(duì)于一些高凈值客戶，我們可以考慮根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)偏好和個(gè)人資產(chǎn)狀況，設(shè)計(jì)一個(gè)既能為客戶捕捉海外投資機(jī)會(huì)，又可以根據(jù)其狀況進(jìn)行調(diào)整的資產(chǎn)組合，這也是我們開發(fā)QDII產(chǎn)品的一個(gè)特色。”童愷說(shuō)。
(xief摘自證券日?qǐng)?bào))